Poser les dates de paiement
Reporter les opérations par date bancaire prévue. Pour le lancement, partir du devis signé. Pour le volume de production, rapprocher le calendrier de la pièce suivante : planning client contresigné. Inclure taxes, rémunérations et cotisations dans le tableau réel, chacune à sa propre échéance.
Simuler le point bas
Exemple de flux effectivement décaissés : 900 € au lancement et 2 unités à 810 € avant le solde client. Face à 1 179 € déjà encaissés, il faut financer 1 341 € à cette étape, hors autres mouvements et hors solde bancaire de départ.
Décider avant la réservation
Si le paiement client arrive après ces décaissements, la totalité des 2 520 € doit d’abord être disponible. Faire désigner un référent pour les accès et isoler la préparation déjà consommée. Comparer un acompte encaissé plus tôt, une échéance fournisseur négociée et les réserves mobilisables.